Почему инвесторы доверяют нам

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Почему инвесторы доверяют нам». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Мы предлагаем максимально быстрое содействие в получении займов под залог недвижимости, будь то займ под залог квартиры, или коммерческой недвижимости. В течение часа с момента обращения наши эксперты произведут оценку объекта залога и сформулируют коммерческое предложение от нескольких частных инвесторов, что позволит сэкономить массу времени на выборе наиболее подходящего предложения.

Плюсы кредитования под залог

Ссуда под залог квартиры имеет свои преимущества:

• Большой размер займа. Сумма кредита зависит от стоимости недвижимого имущества, а квартиры отличает наиболее высокая рыночная цена. Частный собственник может рассчитывать на сумму в 70% от стоимости закладываемого объекта.
• Пониженная процентная ставка. Залоговые гарантии повышают надежность клиента в глазах кредитора-займодавца.
• Внушительные сроки. Заемщик может оформить кредит на срок до 12 лет, тем самым значительно уменьшив ежемесячные платежи.
• Возможность использования. На весь залоговый период заемщик остается собственником жилья и с согласия кредитора может даже сдавать его в аренду. А вот продажа объекта невозможна.
• Денежные средства. При оформлении кредита (займа) клиент банка может получить деньги, как в виде наличных, так и в качестве перевода на свой расчетный счет.

Однако помимо выгодных сторон, а данного вида займа имеются и свои минусы:

• Риск потери имущества. При оформлении кредита необходимо тщательно взвесить все свои возможности.

Какие документы нужны для залога

Договор о займе подлежит обязательной регистрации в Росреестре. Для этого нужно подготовить следующие документы:

• Совместное заявление сторон;
• паспорта участников сделки;
• договор о займе;
• договор о займе;
• правоустанавливающий документ на недвижимое имущество;
• квитанцию об оплате государственной пошлины на сумму 2 000 рублей;
• справка из БТИ;
• выписка из домовой книги;
• разрешение на проведение перепланировки (если она проводилась);
• выписку из ЕГРН об объекте и правах на него;
• свидетельство о заключении брака (при наличии);
• письменное согласие супруга/супруги.

Что бы заложить квартиру, потребуются паспорта сторон и договор о займе. В документ следует внести следующие данные:

• Адрес расположения жилой недвижимости;
• технические показатели;
• оценочная стоимость.

Данная информация берется из справки БТИ и правоустанавливающего документа. Стоимость указана в акте о результатах оценки собственности.

Преимущества кредита под залог от частного инвестора

Главными преимуществами являются:

• Доступность. Взять кредит под залог от частного инвестора в фирмах значительно легче, чем в банках. Кроме того, оформление такого займа возможно без справки о доходах.
• Оперативность. Решение о кредитовании может быть принято за 30 минут, в то время как в банке аналогичная процедура может быть растянута на недели.
• Прозрачность. Комиссия, проценты, штрафные санкции и т. д. подробно разъясняются в тексте договора.
• Гибкость. Все условия частного кредита под залог от частного инвестора с каждым клиентом оговариваются в индивидуальном порядке.
• Аванс. У частника можно получить некоторую сумму денег авансом, до заключения сделки.

Преимущества привлечения частных денег под залог недвижимости

Открытие собственного дела в России сегодня является не самой простой задачей, и на такой шаг решаются единицы. В то время, как в западных странах малый и средний бизнес формирует более половины ВПП, в нашей стране на его долю приходится всего лишь около 20%.

Искать инвесторов под залог недвижимости предпринимателям приходится не от хорошей жизни. Крупные банки и другие финансовые институты не спешат выдавать ссуды или займы небольшим фирмам, поскольку опасаются рисковать невозвратом своих средств из-за высокого процента «липовых» банкротств и других мошеннических схем.

Чтобы не связываться с банками, можно попробовать взять кредит под залог недвижимости у инвестора на рынке частного капитала. Преимуществ у данного варианта много, перечислим лишь самые очевидные из них.

• Гибкость. В отличие от крупных финансовых структур, договариваться с частными инвесторами можно в индивидуальном порядке, оговаривая для себя наиболее удобные условия.
• Прозрачность. Параметры кредита под залог недвижимости от частного инвестора, такие как проценты, комиссии или санкции, явно и понятно прописываются в договоре (вы сами участвуете в его составлении), что нивелирует риск «подводных камней».
• Оперативность. В отличие от громоздкой банковской машины с ее многочисленными контролирующими подразделениями, оформление кредита под залог недвижимости от частного лица занимает минимум времени (часы вместо дней и недель).
• Дополнительно. Частное лицо вольно распоряжаться своими деньгами по собственному усмотрению, поэтому в большинстве случаев можно добиться выдачи аванса (если деньги нужны очень срочно), еще до непосредственного заключения сделки.

Сам по себе залог квартиры не несет для добросовестного залогодателя какой-либо опасности. Оформляя подобный документ, придерживайтесь нескольких правил, чтобы избежать проблем.

Тщательно выбирайте займодателя.

Вам предлагают оформить квартиру для получения займа через договор купли-продажи, говоря, что это простая формальность, так быстрее, дешевле и объект будет переоформлен обратно сразу же, как вы полностью выплатите кредит.

Не верьте! Это мошенники! Не успеете глазом моргнуть, как квартиру перепродадут. Доказать что-либо будет сложно, ведь вы сами продали кредитору свою жилплощадь.

Помните: залог оформляется только договором залога. Право собственности к залогодержателю не переходит.

Получая деньги под залог квартиры даже у проверенного кредитора, вы рискуете потерять недвижимость за неуплату текущих платежей по долговому обязательству.

Справедливости ради отмечу: закон не разрешит принудительную продажу, если:

• сумма задолженности меньше 5% от рыночной стоимости залога;
• просрочка не превышает 3 месяца;
• квартира служит единственным жильём для заёмщика.

Советы по теме от прокурора помогут избежать ошибок при залоге квартиры. Рекомендую смотреть всем!

Где найти частного кредитора

Если вы тщательно взвесили риски и готовы брать займ под расписку, возникает только вопрос поиска, собственно, заимодавца. Здесь на помощь придут:

• Объявления в СМИ разной направленности, чаще всего печатные (газеты, журналы, специализированные издания);
• Форумы и порталы в интернете;
• Социальные сети — ВКонтакте, Фейсбук, Одноклассники и другие;
• Специализированные каналы в мессенджерах: WhatsApp, Telegram, Viber и др.;
• На всех перечисленных площадках можно разместить собственное объявление, заранее обозначив условия — величина займа, приемлемая процентная ставка, залог и т.д.;
• Друзья, знакомые и родственники.

Распространенные условия кредитования у частных инвесторов

Ставка, она же комиссия за услуги, очень сильно зависит от наличия залога. В свою очередь от качества и количества залога, будь это транспортное средство или же недвижимость, зависит и срок погашения, и размер ставки.

Сумму могут выдавать разную — от 5000 до нескольких миллионов рублей. Чем выше сумма, тем чаще требуется залог. Также чем больше займ, тем больше времени дается на его возврат.

Средний срок для возврата денежных средств — от одного до 3 месяцев. Редко случается, что кредит выдают на срок 6-12 месяцев и практически никогда — больше 12-ти месяцев.

Минимальная ставка возможна при сочетании маленьких сроков, небольшой суммы займа и при предоставлении залога — тогда она может составить порядка 3% в месяц. Предложения с еще меньшей ставкой практически нельзя встретить, а если они и попадутся вам на глаза, это, вероятно, уловка мошенников. Частые ставки — 3-6% в месяц , но в зависимости от жадности кредитора могут достигать и 10%.

Внимание: в отличие от банковских кредитов, здесь проценты не привязаны ко времени пользования займом. На примере это означает: если должник вчера еще взял сумму в размере 200 тыс. рублей с комиссией 40 тыс. рублей на срок в 2 месяца, а сегодня он уже имеет средства закрыть долг, то ему все равно придется заплатить все положенные по документам проценты — 40 тыс. рублей.

Кредитование от микрофинансовых организаций под залог квартиры

Про микрофинансовые организации не будем много расписывать. Да, действительно некоторые МФО способны выдавать не только деньги до зарплаты, но и полноценные кредиты с обеспечением залога объектом недвижимости. Этот сектор считается вполне конкурентоспособным.

Кредитор	Кредитный продукт	Сумма	Ставка
ООО МКК «Магазин кредитов»	Под залог недвижимости	до 15 млн ₽	от 0,05% в день
ООО МКК «Выручай-Деньги»	Под залог недвижимости	до 3 млн ₽	от 0,05% в день

МФО предлагают займы с обременением недвижимого имущества под большие процентные ставки (40, а то и 60% годовых), на небольшие сроки. С этой позиции все же лучше попробовать кредитоваться в банке.

Однако, бывают ситуации, когда банки попросту даже не станут рассматривать заявку. Сюда могут относиться люди, которые не трудоустроены официально или имеют плохую историю погашения кредитов. В таких случаях микрофинансовые организации — это действительно палочка-выручалочка. Большинство МФО не обращают внимания и не требуют документов о подтверждении трудовой деятельности и платежеспособности заемщика. А если заемщик предлагает в залог ликвидное имущество, то здесь готовы закрыть глаза на многое.

Также, как и при других видах кредитования заключается договор займа с предоставлением залога. Потребуется пакет документов на квартиру, чтобы удостовериться, что заемщик действительно является собственником залогового объекта. А также паспорт заемщика.

Требования для оформления кредита с залогом квартиры у частного инвестора

А теперь перейдем к условиям и требованиям, которые выставляют кредиторы для заемщиков.

Требования:

• Заемщик должен быть собственником жилой недвижимости, а если только собирается покупать, то должен зарегистрироваться собственником в короткие сроки после получения займа;
• необходимо предоставить актуальный документ о рыночной цене залогового объекта;
• в объекте недвижимости не прописаны не достигшие восемнадцатилетнего и пенсионного возраста люди;
• не действует наложение ареста, обременения на жилой объект;
• важную особенность играет покупательская способность залоговой недвижимости, чтобы кредитор не столкнулся с проблемами при ее реализации.

В принципе требования не жесткие, а очень лояльные. Рассматривают и выдают деньги частные кредиторы в течении 3 — 7 дней. Это будет быстрее, чем оформлять кредитование в кредитной организации.

Оформление недвижимости под залог: что необходимо знать

Существует множество нюансов, которые нужно знать гражданам, желающим получить такой заем. К некоторым из них можно отнести следующее:

• Недвижимость, собственниками которой являются несовершеннолетние и недееспособные граждане, заложить весьма проблематично. Также редким случаем приема в качестве залога по кредиту являются коммунальные квартиры.
• Физические лица, закладывающие свою недвижимость, должны учитывать дополнительные расходы, связанные со страхованием данных объектов собственности, чего часто требуют кредиторы.
• При оформлении подобной сделки необходимо пригласить квалифицированного юриста, который будет ее свидетелем и сможет тщательно проверить все условия договора. Это также предполагает дополнительные расходы для заемщика.
• При оценке объекта недвижимости кредиторы часто занижают его рыночную стоимость. Для того чтобы этого не произошло, заемщик имеет право пригласить независимого оценщика.

Чем может грозить физическому лицу займ под залог недвижимости?

Ответы на популярные вопросы

Нужна помощь: у меня накопился крупный кредитный долг – закрыть его нужно в текущем году. В собственности есть квартира, но она не в спб. Могу ли я оставить её в залог?

Ответ: в санкт петербурге располагается наш главный офис, а заявки на займы оформляются и за его пределами. Так что, да, Вы можете оформить заём под залог – советуем связаться с нашим контактным центром.

У меня есть нецелевой кредит под залог дома и по нему появились большие задолженности. Могу ли я оформить перезалог?

Ответ: конечно, ЦЗК Лиговский предлагает возможность сделать перезалог и взять деньги на закрытие прошлого кредита – за подробностями обратитесь по нашему телефону.

Нужны деньги на выгодных условиях? Лиговский центр кредитования – залог Вашего благополучия! Наша компания работает в данной сфере уже более 8 лет: мы заботимся о каждом клиенте!

Когда могут отказать?

Отказы в заявках по линии службы безопасности – достаточно редкое явление. В некоторых случаях могут отказать при наличии у заёмщика судимостей по «тяжёлым» статьям, за мошенничество, финансовые преступления. Он не должен состоять на учёте в наркологическом и психиатрическом диспансере и быть банкротом.

Обычно кредиторов по таким займам не интересует КИ клиента. Заложить недвижимость с обременением можно при значительном объёме текущей задолженности, отсутствии официального трудоустройства и подтверждённого дохода.

Основное количество отказов проходит по линии юристов. Они связаны с недостаточной юридической чистотой залоговой недвижимости и с наличием препятствующих наложению обременения обстоятельств. В том числе не получится занять деньги под недвижимость если:

• среди собственников жилья числятся несовершеннолетние лица;
• не все собственники предоставили согласие на передачу объекта в залог;
• были отказники от приватизации;
• квартира была приобретена с использованием материнского капитала и т.д.

Преимущества нашего кредитА

• Самые гибкие условия кредитования
• Минимальный пакет документов , без справок о доходах
• С любой кредитной историей
• Рассматриваем самые сложные ситуации : с прописанными отказниками, детьми и пенсионерами
• Берем в залог объекты со свежей правоустановкой
• Работаем с нерезидентами
• Выдаем всю сумму кредита в день подписания договора
• Работаем исключительно в соответствие с ФЗ 102РФ ( обременение в силу закона об ипотеке)
• Всегда идем навстречу клиенту, поэтому с нами так комфортно работать

Где найти частного инвестора?

Перед вами — контакты частных инвесторов из разных точек страны. Поиск частного инвестора стал гораздо проще – мы публикуем все актуальные предложения небанковского рынка, доступные для оформления как при личной встрече, так и дистанционно.

У нас вы найдете все виды займов для каждой категории заёмщиков:

• Частные ссуды без залога и поручительства;
• Займы для студентов с 18-ти, неработающих пенсионеров;
• Потребительские кредиты от частных лиц на любые цели;
• Крупные долгосрочные кредиты и небольшие займы «До зарплаты»;
• Предложения частного займа для клиентов с плохой КИ, просрочками.

Преимущества частных займов под залог недвижимого имущества

Частные лица, предоставляют необходимые средства в качестве займа без справок о доходах и не принимают во внимание наличие просроченных задолженностей.

Взять деньги в кредит у инвестора, предлагая под залог квартиру или иной равный по значимости объект, оптимальнее для многих кредитополучателей, поскольку у частного лица есть привлекательные предложения:

• взять в кредит у частных лиц деньги под обеспечительный залог в виде городской квартиры, загородного дома выгодно, так как частные инвесторы принимают решение о выдаче средств в тот же день, когда была получена заявка по кредиту;
• Когда договор подписан, но пока не зарегистрирован, многие из частных инвесторов, выдающих своим клиентам займы под залог жилой недвижимости, выдают аванс от суммы кредита, но есть возможность получить всю сумму в течение часа;
• не придется сталкиваться с бюрократией. Займ строится на лояльной кредитной политике. Чтобы рассмотреть заявку на займ, кредитор ограничивается только оценкой стоимости и ликвидности заложенной недвижимой собственности;
• если заемщику срочно нужны деньги в кредит, выставляя под залог дом, участок земли, квартиру, то без всяких дополнительных требований сумму можно получить от частного лица, т. к. на рассмотрение заявки и выдачу средств уходит не более 1 дня;
• займ от частного инвестора можно получить с плохой кредитной историей и без кредитной истории (КИ);
• займ от частного кредитующего лица предоставляется под залог недвижимости без подтверждения доходов;
• при частном кредитовании, проводимом под залог недвижимости, не учитываются долговые обязанности по ФССП со стороны кредитополучателя, а также помимо различных актов, составленных федеральной службой судебных приставов в отношении заемщика;
• частный инвестор нередко предлагает кредит под залог жилой недвижимости, которой становится дом, квартира, коммунальная комната, а также иная собственность, расположенная в Москве или в менее населенном городе Московской области, из-за чего займ от частного инвестора является единственным возможным вариантом получения денег, если у заемщика плохая кредитная история;
• заемщику не требуется поручитель. Таких требований к нему не предъявляется, когда он предоставляет ликвидный залог;
• допускается провести досрочный платеж. График не обязательно соблюдать из месяца в месяц, четко выплачивая обозначенные суммы. Не устанавливает ежемесячный лимит. За досрочное погашение дополнительных процентов не взимается.

Условия, которые предлагаются при кредитовании, делают получение займа от инвестора, выдающего средства под залог квартиры или коммерческой недвижимости, доступным для любых кредитополучателей, у которых разное финансовое положение.

Преимущество в кредитовании от частного лица в следующем:

1. В некоторых аспектах кредиты от частных инвесторов более выгодны, чем в банках, например, требования для заемщиков менее строгие, доля кредита от оценочной стоимости собственности выше, чем у банков и при этом ставка по кредитам может быть ниже;
2. Договор относительно займа, может заключаться от 61 дня до 20 лет.

Документы при частном займе под заолг недвижимого имущества

Пакет документов, собираемый для инвестора должен содержать:

1. Свидетельство, подтверждающее право собственности на недвижимость либо выписку ЕГРН;
2. Документы, являющиеся основанием владения собственностью. Речь идет:
   • о договоре купли-продажи;
   • об акте дарения;
   • о договоре передачи в наследство;
   • об акте приватизации, и других подобных документах.
3. выписку из домовой книги, которая дает информацию о зарегистрированных лицах на жилой площади помещений;
4. Заверенную копию технического паспорта либо план этажей дома, коттеджа или таунхауса с экспликацией;
5. Результаты оценки стоимости, но кредитные брокеры обычно предлагают услуги оценщика бесплатно;
6. Паспортные данные;
7. Справку 2-НДФЛ.

Похожие записи:

• Как начисляются алименты на 2 детей в 2023 году, какой процент от зарплаты
• Как вернуть или обменять товар в магазине
• Льготы по налогам для пенсионеров в 2021 году