Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Альфа-Банк: премиальное обслуживание». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В премиальный пакет входит определенный набор специальных сервисных опций, недоступных для остальных категорий пользователей банковских продуктов. Индивидуальное обслуживание, поддержка со стороны менеджеров и полная конфиденциальность операций – все это доступно VIP-клиентам. Для упрощения операций в крупных офисах Альфа-Банка есть особые модули, в которых не нужно тратить драгоценное время на ожидание очереди. Это позволяет принимать эффективные финансовые решения в комфортной обстановке.
По данным агентства Frank RG Альфа-Банк предлагает лучшее ВИП обслуживание в России. Для клиентов банка доступно 2 вида премиальных тарифов.
| Название | Тарифный план |
| Alfa Premium | Сумма кэшбэка: до 3%. Начисления по накопительному счету: до 6%. |
| Alfa Travel Premium | Бонусные мили: до 5% за любые покупки, до 11% за покупки на сайте Alfa Travel. 1 бонусная миля равна 1 рублю. |
Персональные консультации и финансовое планирование
Опция доступна премиальным клиентам в любом городе Российской Федерации. Обслуживание происходит в сквозном формате, что крайне удобно для людей, находящихся в постоянных разъездах. Одним из наиболее важных моментов персонального взаимодействия с менеджерами является корректное управление инвестиционным портфелем. Уполномоченные сотрудники банка могут быстро осуществить следующие операции:
- оценка активов VIP-клиента;
- определение актуальных финансовых задач;
- формирование длительного плана премиального обслуживания;
- применение доступных инструментов, которые могут способствовать увеличению дохода или сохранению текущего капитала.
Денежные средства могут размещаться на счетах в рублях или в следующих эквивалентах: доллары и евро, фунты стерлингов, швейцарские франки. Открытие счета с валютой иностранного государства возможно в любое удобное время с учетом подключения премиальной карты. Активация происходит в удаленном формате или в ближайшем отделении финансовой организации. Все категории переводов происходят без снятия комиссионных сборов. В течение суток можно перечислять не более 600 000 рублей.
При необходимости перевода крупных сумм (до 5 000 000 рублей) допускается взаимодействие с личным менеджером. По первому требованию будет проведена транзакция в любой доступной валюте.
Привилегии по финансовым инструментам
Помимо персонального обслуживания VIP клиенты получают привилегии при использовании других банковских услуг.
Оформление кредита держателям Премиум-карт предлагают на улучшенных условиях:
- кредитные карты с лимитом до 1 млн рублей и беспроцентным сроком кредитования до 100 дней;
- получение карты “Вместо денег” — при ее наличии партнеры банка предлагают рассрочку платежа до 24 месяцев;
- возможность рефинансирования кредитов в других банках (потребительские кредиты рефинансируются под 11,99%, ипотеки — под 8,9%);
- автокредиты доступны со ставкой 10,99%.
Открытие депозитов возможно на максимально выгодных условиях.
| Условия депозита | Процент вознаграждения без премиального пакета | Процент вознаграждения с ПУ Максимум плюс |
| Без возможности пополнения и снятия | От 5,5 до 5,8 | От 6,2 до 6,35 |
| С возможностью снятия и пополнения | От 5,3 до 5,6 | От 5,9 до 6,1 |
| С учетом гибких сроков вклада | От 4,9 до 5,2 | От 5,6 до 5,58 |
Страхование — это еще одна услуга Альфа-Банка, которая позволяет застраховать жизнь и здоровье держателя карты, а также возместить ущерб от мошенничества и краж.
Подробнее о дебетовой карте
Получить больше от использования карты для путешественников можно, если оформить ее премиальный вариант. Он подойдет для состоятельных клиентов Альфа-Банка, которые готовы оформить вклад.
Условия обслуживания премиальной карты, предлагают не платить за ведение счета в ситуациях:
- в течение первых 3 месяцев после получения;
- при среднем остатке на всех счетах от 3 000 000 рублей;
- при получении зарплаты через сервисы Альфа-Банка на сумму от 400 000 рублей ежемесячно;
- при сумме покупок по всем картам от 100 000 рублей и среднем остатке на счетах свыше 1 500 000 рублей.
Также клиенты могут получить с этой карточкой:
- бесплатные оповещения об операциях;
- процент на остаток средств на счете — 3%, вне зависимости от объема трат (максимальное вознаграждение в год — не более 300 000 рублей);
- внутрибанковские переводы, в том числе на счета юридических лиц — без комиссии;
- получение наличных в любых банкоматах — без удержания комиссии, вне зависимости от суммы.
Для переводов лучше всего использовать систему быстрых платежей — с ней можно переводить до 100 000 рублей в месяц на карты любых банков. При необходимости отправить сумму выше — 0,5% нужно будет уплатить комиссией. Для перевода будет использоваться номер телефона. Проведение транзакций по номеру карты всегда платное — 1,95% от суммы, минимум 30 рублей.
Карта Alfa Travel Premium может быть привязана к одной из двух платежных систем — Visa или МИР. Второй вариант сейчас выгоднее, так как кроме стандартной программы лояльности, клиенты получат дополнительные бонусы и услуги:
- привязка карты к платежному приложению и оплата через NFC смартфона — с помощью Mir Pay;
- возможность оплаты картой в 11 странах мира — список регулярно меняется, его можно уточнить на сайте Privet Mir перед путешествием;
- трансграничные переводы по номеру телефона с помощью системы быстрых платежей;
- программа лояльности от платежной системы — для премиальных карт действуют повышенные ставки кэшбэка, который начисляется на счет рублями.
Таким образом клиентам становятся доступны бонусы по программе Alfa Travel милями и начисления рублями от МИР. Банк предлагает получать мили со ставками:
- до 15% — за оплату брони в отелях (15 миль за каждые потраченные 100 рублей);
- до 10% — за приобретение железнодорожных билетов;
- до 8% — за покупки авиабилетов;
- до 5% — за другие траты по карте, связанные с приобретением товаров и услуг.
Важным условием начисления миль за траты, связанные с путешествиями, является приобретение билетов и оплата брони через сервис Alfa Travel. Для держателей карт действует специальный сайт, на котором собраны предложения от разных туроператоров и авиакомпаний. На нем можно заработать и потратить мили.
Дополнительные услуги по этой карте доступны клиентам, так как их статус в банке — премиальный. Среди них:
- Круглосуточный консьерж-сервис, готовый помочь при решении организационных и юридических вопросов.
- Предложения для путешественников — доступ в бизнес-залы, трансферы и страхование.
- Персональное сопровождение в банке — за клиентом закрепляется менеджер, у которого можно уточнить информацию по услугам.
- Дополнительные привилегии в ресторанах, отелях и других местах для туристов.
Также сейчас в Альфа-Банке действует программа, по которой можно получить 25 000 рублей за открытие вклада на сумму от 1 500 000 на срок от 1 года.
Дебетовая карта Альфа-Карта Premium.
Карта из премиальной линейки дебетовок Альфа-Банка на данный момент является самой востребованной. Она подойдет людям с солидным доходом. По карте начисляется универсальный кэшбек, при котором не нужно будет постоянно переключать категории и проверять партнерство банка с этой торговой сетью. Кэшбек начисляется на любые покупки одинаковый и зависит лишь от объема потраченных средств:
- начисляется баллами,
- 1 балл = 1 рубль,
- при сумме покупок от 10 000 руб. кэшбек составит 2%,
- при сумме покупок от 150 000 руб. кэшбек составит 3%,
- если сумма трат по карте за месяц меньше 10 000 руб. — баллы не начисляются,
- максимально можно собрать до 15 000 руб.(баллов) в месяц.
Выпуск и обслуживание карты может быть бесплатным. Если клиент открывает первую премиальную карту в Альфа — Банке — она будет бесплатная. Если это уже не первая карта не вешайте нос, ее все равно можно получить бесплатно и не платить за обслуживание при соблюдении одного из этих условий:
- остаток на счетах клиента составит более 3 000 000 руб.,
- карта зарплатная, а ее размер больше 250 000 руб. в месяц,
- остатки на всех счетах более 1 500 000 руб, при этом за месяц по карте потрачено не менее 100 000 руб.,
- если ни одно условие не выполнено — стоимость обслуживания карты составит 5 000 руб. в год.
Основные условия карты.
Карта примечательна не только бонусной программой. Основные условия по карте также порадуют своего владельца:
- начисляется процент на остаток средств до 300 000 руб. при сумме покупок по карте более 10 000 руб. — 5%, при сумме покупок более 150 000 руб. — 6%,
- PUSH-уведомления об операциях по Карте бесплатные,
- Альфа-Чек (СМС-информирование) бесплатное,
- перевыпуск карты бесплатный,
- перевыпуск карты за границей также будет бесплатным,
- снятие наличных в родных и сторонних банкоматах 0 руб., но при использовании при этом конвертации придется заплатить 5% (не зависимо от того, чей банкомат использовался),
- через банкомат можно снять не более 1 500 000 руб. в день или не более 3 000 000 руб. в месяц,
- выдача наличных за границей также будет бесплатной,
- предоставляется пакет бесплатных бонусных услуг для путешественников: консьерж-сервис, карта доступа в бизнес-залы аэропортов Priority Pass и до 12 бесплатных трансферов в аэропорт в год,
- запрос баланса в банкоматах Балтийского Банка или Альфа — Банка бесплатно,
- запрос баланса в партнерских банкоматах 30 руб.,
- запрос баланса на сторонних устройствах 59 руб.
Как получить карту.
Для получения карты нужно пройти простую процедуру заполнения онлайн-заявки. Для этого нужно:
- нажать на «Оформить карту сейчас»,
- теперь Вы находитесь на официальном сайте банка,
- необходимо заполнить заявку на интересующую карту,
- дождитесь решение банка,
- в случае одобрения договоритесь о получении карты удобным способом,
- активируйте карту и пользуйтесь ею, получая огромный процент на остаток счета и внушительный кэшбек за любые покупки по карте!
Функциональные преимущества
В списке преимуществ использования пакета Максимум на первом месте стоит назвать индивидуальное обслуживание. Для ВИП-клиентов банк выделяет отдельную линию, благодаря чему операторы отвечают максимально быстро. При обращении держателя карты в call-центр многие финансовые операции можно провести удаленно.
В списке обязанностей менеджера по обслуживанию ВИП-клиентов:
- выполнение транзакций (суточный лимит составляет 5 млн руб.);
- проведение валютно-обменных операций;
- подбор максимально выгодных депозитов или инвестиционных предложений;
- консультации по всем банковским вопросам;
- оформление услуг трансфера.
Для обмена валюты каждый банк использует собственный курс, в который закладываются доходность и возможные финансовые риски. Для держателей Премиум-карт Альфа-Банк предлагает конвертацию валюты установленному курсу межбанковской биржи. Однако в этом случае банк взимает проценты, которые изменяются в зависимости от размера конвертируемой суммы. Так, при обмене до 3 000 долларов (или эквивалента данной суммы) комиссия составляет 0,8%. При увеличении суммы конвертации размер комиссии сокращается.
Для клиентов, которые часто бывают за границей, банк предлагает обслуживание мультивалютного счета.
Есть возможность открыть не только рублевый, долларовый и евро, но и счет в фунтах стерлингов или франках.
ВИП-клиенты могут воспользоваться консультациями по финансовому планированию. Персональный менеджер может предложить следующие услуги:
- подбор накопительного вклада с наиболее выгодными условиями;
- помощь в выборе программы страхования;
- рекомендации по выбору инвестиционных программ.
Обналичивания и переводы осуществляются с учетом установленных тарифов.
Суточный лимит на снятие наличных составляет 600 000 рублей. Максимальная ежемесячная сумма для снятия достигает 3 млн рублей.
Комиссия за обналичивание в Альфа-Банке и банках-партнерах без конвертации осуществляется без оплаты комиссии. Процент не взимается и в том случае, если необходима конвертация до 100 000 рублей в евро или доллары.
При обналичивании в других банковских учреждениях комиссия составляет 1% от суммы. Минимальная стоимость услуги достигает 150 рублей.
Оплата за внешние валютные переводы составляет 1,5% от суммы, однако этот показатель не может быть ниже 990 рублей и выше 9990 рублей.
Помимо персонального обслуживания VIP клиенты получают привилегии при использовании других банковских услуг.
Оформление кредита держателям Премиум-карт предлагают на улучшенных условиях:
- кредитные карты с лимитом до 1 млн рублей и беспроцентным сроком кредитования до 100 дней;
- получение карты “Вместо денег” — при ее наличии партнеры банка предлагают рассрочку платежа до 24 месяцев;
- возможность рефинансирования кредитов в других банках (потребительские кредиты рефинансируются под 11,99%, ипотеки — под 8,9%);
- автокредиты доступны со ставкой 10,99%.
Открытие депозитов возможно на максимально выгодных условиях.
| Условия депозита | Процент вознаграждения без премиального пакета | Процент вознаграждения с ПУ Максимум плюс |
| Без возможности пополнения и снятия | От 5,5 до 5,8 | От 6,2 до 6,35 |
| С возможностью снятия и пополнения | От 5,3 до 5,6 | От 5,9 до 6,1 |
| С учетом гибких сроков вклада | От 4,9 до 5,2 | От 5,6 до 5,58 |
Страхование — это еще одна услуга Альфа-Банка, которая позволяет застраховать жизнь и здоровье держателя карты, а также возместить ущерб от мошенничества и краж.
Для покупателей ценностей банк предлагает сейфы (банковские ячейки).
Стоимость этой услуги варьируется в зависимости от города и срока аренды ячейки.
Клиенты с особым статусом Тинькофф-Банка получают пластиковые карты с повышенным кэшбэком. Возврат средств с каждой сделанной ими покупки составляет 1%. Если человек получает кэшбэк только с 3-х выбранных им категорий, то возвращается 5 % от потраченной суммы. Магазины-партнеры банка готовы вернуть своим покупателям до 30 % кэшбэка.
К получателю премиальных услуг прикрепляется личный менеджер. Элитным клиентам банка предоставляется консьерж-сервис, в том числе и автоконсьерж (помощь при ремонте автомобиля в автосервисе).
Путешественникам дарится бесплатная страховка (которая распространяется и на членов их семей), а также 2 визита в месяц в залы с повышенным уровнем комфорта в аэропортах по карте Lounge Key.
Стоимость премиальных услуг составляет 1 990 рублей в месяц. Однако плата может и не взиматься, если клиент банка выполняет одно из требований:
- имеет активы в Тинькофф-Банке на сумму более 3 миллионов рублей;
- совершает покупок по премиальной карте на сумму свыше 200 тысяч рублей в месяц.
Описание карты и условия выдачи
| Банк: | АО «АЛЬФА-БАНК» |
| Тип карты: | Дебетовая |
| Платежная система: | Visa Signature |
| Бесконтактные платежи: | PayWave, Google pay, Apple pay, Samsung pay |
| Валюта: | Рубли, мультивалютная |
| Срок действия: | 5 лет |
| Способы получения: | — В отделении банка — Бесплатная курьерская доставка |
| Возраст: | С 18 лет |
Тезисно:
- Альфа-Банк, как и любой другой банк, поощряет богатых клиентов премиальным обслуживанием.
- Чтобы получить обслуживание в Альфе, вам нужно открыть одну из трех премиальных карточек.
- Кэшбэк можно получать как деньгами, так и милями. Милями – намного более выгодно, но потратить их можно только на билеты или на отели.
- Основные «плюшки» премиального обслуживания: личный брокер, помощь при путешествиях, отличная страховка, личный ассистент, юридическая помощь, покупка валюты по выгодному курсу.
- Премиум-обслуживание стоит 2 990 рублей в месяц, но при определенных условиях (большой остаток на счетах, большие траты в месяц или большая зарплата) вы получите бесплатное премиальное обслуживание.
Общие сведения о Альфа-банке
Альфа-Банк, основанный в 1990 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами. Головной офис Альфа-Банка располагается в Москве.
Основными дочерними банками российского Альфа-Банка являются Amsterdam Trade Bank N. V. (Нидерланды) и АО ДБ «Альфа-Банк» (Казахстан).е. Альфа-Банк являлся партнером Чемпионата мира по футболу FIFA 2018™ и Кубка конфедераций FIFA 2017.
Банковская Группа «Альфа-Банк» является социально-ориентированной организацией. Каждый год Альфа Банк организует по всей России различные культурные мероприятия: концерты известных российских и зарубежных исполнителей, гастроли театральных коллективов, выставки и фестивали.
На 1 апреля 2020 года объем нетто-активов банка составил 4,3 трлн рублей, объем собственных средств – 607,0 млрд рублей. За I квартал 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 141,0 млрд рублей.
Действующие услуги банка в ноябре 2021 года:
Справочная информация
| Банковская карта: | Альфа-Карта Premium |
| Тип карты: | Дебетовая карта |
| Платежная система: | MasterCard |
| Класс карты: | World Black Edition |
| Валюта: | RUB |
| Технологии и безопасность: |
|
Функциональные преимущества
В списке преимуществ использования пакета Максимум на первом месте стоит назвать индивидуальное обслуживание. Для ВИП-клиентов банк выделяет отдельную линию, благодаря чему операторы отвечают максимально быстро. При обращении держателя карты в call-центр многие финансовые операции можно провести удаленно.
В списке обязанностей менеджера по обслуживанию ВИП-клиентов:
- выполнение транзакций (суточный лимит составляет 5 млн руб.);
- проведение валютно-обменных операций;
- подбор максимально выгодных депозитов или инвестиционных предложений;
- консультации по всем банковским вопросам;
- оформление услуг трансфера.
Для обмена валюты каждый банк использует собственный курс, в который закладываются доходность и возможные финансовые риски. Для держателей Премиум-карт Альфа-Банк предлагает конвертацию валюты установленному курсу межбанковской биржи. Однако в этом случае банк взимает проценты, которые изменяются в зависимости от размера конвертируемой суммы. Так, при обмене до 3 000 долларов (или эквивалента данной суммы) комиссия составляет 0,8%. При увеличении суммы конвертации размер комиссии сокращается.
Для клиентов, которые часто бывают за границей, банк предлагает обслуживание мультивалютного счета.
ВИП-клиенты могут воспользоваться консультациями по финансовому планированию. Персональный менеджер может предложить следующие услуги:
- подбор накопительного вклада с наиболее выгодными условиями;
- помощь в выборе программы страхования;
- рекомендации по выбору инвестиционных программ.
Обналичивания и переводы осуществляются с учетом установленных тарифов.
Суточный лимит на снятие наличных составляет 600 000 рублей. Максимальная ежемесячная сумма для снятия достигает 3 млн рублей.
Комиссия за обналичивание в Альфа-Банке и банках-партнерах без конвертации осуществляется без оплаты комиссии. Процент не взимается и в том случае, если необходима конвертация до 100 000 рублей в евро или доллары.
| Перевыпуск утраченной карты | бесплатно |
| Кешбэк по карте | до 3% |
| PUSH-уведомления об операциях по Карте | бесплатно |
| Услуга Альфа-Чек (SMS-уведомления) | бесплатно |
| Пополнение с карты другого банка на карту Альфа-Банка | бесплатно |
| Перевод клиенту банка, в том числе, юридическому лицу | бесплатно |
| Оплата коммунальных услуг, мобильной связи, штрафов ГИБДД | бесплатно |
| Перевод с карты Альфа-Банка на карту другого банка по номеру карты | 1,95 % мин. 30 руб. |
| Перевод в рублях в другой банк по реквизитам счета | бесплатно |
| Перевод в валюте в другой банк по реквизитам счета | бесплатно |