Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Телефонный мошенник: как определить и куда обращаться». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество УК РФ рассматривает как противозаконное действие, которое сурово наказывается. Но даже несмотря на это, многие считают, что защититься от телефонного мошенничества сложно. И это действительно так. Хотя некоторые меры есть.
Как проверить, что этот номер используют мошенники?
В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.
Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.
Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.
Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.
Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).
Затем порядок ваших действий должен быть таким:
- Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
- Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
- Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
- Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.
Как доказать факт мошенничества
Инструкция
С мошенничеством можно и нужно бороться. Запомните, что мошенники никогда не заканчивают свои криминальные деяния по собственной воле. Следовательно, первое, что вам нужно сделать, если вы стали жертвой мошенника — доказать факт мошенничества. Чтобы доказать факт мошеннических действий со стороны отдельного человека, выявите непосредственно факт преступления. Для этого распознайте и исследуйте симптомы до момента, когда будут получены точные доказательства злоупотребления доверием или обмана. Правоохранительные органы вряд ли поверят вам на слово, поэтому вам нужны действительно реальные доказательства. Для этого используйте все подручные средства. Постарайтесь записывать все возможные разговоры с предполагаемыми мошенниками. Везде носите с собой записывающее устройство или диктофон и фиксируйте все разговоры. В процессе разговора задавайте как можно больше разных вопросов, чтобы спровоцировать собеседника на объяснение или уточнение его предполагаемых действий, предложений и требований.
По возможности записывайте также и телефонные разговоры, для чего используйте специальные диктофоны или современные модели сотовых телефонов.
Если есть возможность, осуществите скрытую видеосъемку. Это не только будет более наглядным доказательством, но и поможет определить личность мошенника и доказать его причастность к определенному делу.
Соберите как можно больше информации на лиц, с кем вы ведете общение. Не бойтесь спрашивать документы. Если вам отказывают по каким-либо причинам, постарайтесь не иметь дело с данным человеком.
Однако и не расслабляйтесь, если вам их все-таки показали. Подделать документы в наше время не так уж и сложно, поэтому есть большая вероятность того, что они фальшивые.
Записывайте имена и фамилии, известные вам, номера телефонов, автомобильные номера и прочую информацию.
После того как вся информация собрана, напишите заявление о мошенничестве и обратитесь с ним в правоохранительные органы. Поверьте — если у вас будет достаточно информации, сотрудники полиции будут заниматься вашим делом и стараться наказать мошенника.
Обратите внимание
Заявление о мошенничестве в полиции у Вас примут в любом случае – потребуйте талон-уведомление у работника, принявшего заявление с датой регистрации и порядковым номером в КУП (книге учета преступлений). Вопрос в том, усмотрят ли в данном факте невозврата долга наличие состава преступления (мошенничество) – в 90 % случаях следует отказ в возбуждении уголовного дела.
Полезный совет
Что же делать тем, у кого не получилось вернуть мошенническим образом денежные средства? В этом посте Мы хотели бы помочь пользователям и рассказать, как написать заявление о мошенничестве в интернете, и куда необходимо сообщить о мошенничестве. Если ваши обращения к Оператору и Контент-провайдеру не увенчались успехом, нужно написать заявление по факту мошенничества в полицию.
Источники:
- доказательства мошенничества
Признаки преступления, отягчающие вину
По аналогии с большинством преступлений у мошенничества выделяют ряд признаков, отягчающих вину:
- мошенничество осуществлено группой аферистов. Подобный признак будет характерен, в случае если количество злоумышленников составляет два или более лиц. Они заранее спланировали мошеннические действия и совместно осуществили их;
- размер вреда от аферы оценивается как крупный или особо крупный.
Существует определенная квалификация суммы причиненного ущерба:
| Сумма причиненного ущерба более | Квалификация ущерба |
| 5 000 | Значительный |
| 250 000 | Крупный |
| 1 000 000 | Особо крупный |
Как составить исковое заявление в суд
Если вы испробовали описанные выше способы, но они не дали желаемого результата, и вы уже не знаете, кому жаловаться на интернет-мошенников, обращайтесь в органы судебной власти. Исковое заявление обязательно включает в себя следующие пункты:
- Полное наименование суда.
- Паспортные и контакты заявителя.
- Данные ответчика (это могут быть сведения о физическом лице или выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП для юридических).
- Стоимость.
- Ссылка на статью 333 налогового кодекса для освобождения от оплаты государственной пошлины.
- Полное описание совершенного факта обмана.
- Требования о взыскании понесенного ущерба.
- Список документов и доказательств, которые прикладываются к делу.
- Подпись и дата.
Разновидности мошенничества
Мошенники придумывают всё новые и новые схемы, которые с каждым разом становятся всё изощреннее.
Среди наиболее распространенных случаев выделяются:
- мошенничество с банковскими картами (кража пластиковых карт, несанкционированный доступ к ним, хищение персональных данных);
- депозитное мошенничество (сознательное занижение официальной суммы вклада, незаконное списание средств);
- кредитное мошенничество (оформление кредита по чужому паспорту, незаконное списание средств и др.
- телефонное мошенничество;
- финансовые пирамиды;
- аферы в страховой сфере;
- получение предоплаты за какой — либо товар без его фактической передачи покупателю;
- создание липовых благотворительных фондов и т.д.
Последний образец, который нужно рассмотреть – заявление о мошенничестве в суд. Этот документ имеет ряд отличий от той формы, что представлена выше:
- В заголовке не прописываются данные руководства – суд сам назначит уполномоченное лицо. Однако нужно указывать данные как заявителя (истца), так и виновного (ответчика);
- Информационная часть должна быть дополнена сведениями о проведенных полицией и прокуратурой проверках, данными об их результатах;
- В списке требований можно прописывать различные компенсации, имеющие как прямое отношение к делу (компенсация ущерба имуществу), так и косвенные (например, компенсация морального ущерба).
Ключевые отличия обращения в суд заключаются в самом судебном процессе. Во первых, суд не станет разбирать заявление если нет ответчика – вы должны четко обозначить обвиняемого. Во вторых, для подачи иска в суд вам потребуется либо предоставить неопровержимые доказательства вины ответчика, либо постановления от госслужб – полиции и прокуратуры. В третьих, в суде проводятся слушания. То есть вам придется самостоятельно или с помощью адвоката доказывать свою правоту.
Куда подать заявление по факту мошенничества?
- Подача в отдел полиции. Обратиться с заявлением можно напрямую в дежурную часть. Или же можно вызвать сотрудников на место совершения преступления, это особенно важно, если необходим осмотр на месте или нужны показания свидетелей.
- Сообщение по телефону или устно. Сообщить о совершенном преступлении Вы можете и устно. В таком случае оперативный сотрудник оформит заявление с Ваших слов на бланке протокола.
- Электронная подача заявления. Кроме того, подать заявлением можно воспользовавшись официальным сайтом Министерства внутренних дел РФ. Для этого нужно заполнить форму в разделе «прием обращений», а в качестве адресата выбрать «МВД РФ».
- Направление заявления почтой или курьерской службой. Не исключается и такой способ подачи заявления, как направление его почтовым отправлением.
Это может быть:
- сохраненная переписка;
- копии визиток;
- платежных документов;
- расписок;
- скриншоты страниц в соцсетях;
- документы, подтверждающие ваши права на имущество и его стоимость.
Какие виды мошенничества существуют?
Стоит всегда помнить, что мошенники умеют хорошо подстраиваться под новые обстоятельства и могут использовать их в своих целях. Сегодня аферисты не только ходят по квартирам, предлагая зачастую ненужные услуги по баснословной цене, но также используют для своих махинаций смартфоны и интернет. Охват аудитории больше, шансы, что найдут – меньше. Однако самым популярным методом все же остается визит мошенника домой.
Визит домой
Как рассказывает адвокат Арсен Багрян, обычно аферисты действуют под видом представителей какой-либо значимой для пенсионера организации, например Пенсионного фонда, налоговой службы. Чаще работают вдвоем: пока один отвлекает, второй похищает у жертвы ценные вещи и деньги, о чем становится известно уже после их ухода.
Навязываемые услуги могут быть самыми разными: установка или замена приборов учета газа, воды, электроэнергии по очень завышенным ценам, продажа фармацевтических и псевдофармацевтических препаратов – особенно опасно последнее. Пожилые люди часто болеют, чем и пользуются мошенники. Иногда это может привести и непоправимым последствиям и ухудшению здоровья. Выписать лекарство может только врач, не стоит доверять свое здоровье незнакомцу и людям, далеким от медицины.
«Мошенники, которые ходят по квартирам, постепенно начинает себя изживать, потому что с этой точки зрения пенсионеры стали более бдительными. Но случаи все равно бывают. Один из последних видов мошенничества в отношении пенсионеров, с которым лично столкнулся я – это когда пенсионеров приглашают, например, на презентацию постельного белья, сообщая, что это постельное белье спасает от всех болезней, в том числе от онкологии, гипертонии и так далее. Такое постельное белье продают втридорога, но пенсионеры, которые в большинстве своем действительно больные люди, покупаются на это и платят большие деньги, а дома выясняют, что на самом деле это постельное белье никакими волшебными свойствами не обладает», – говорит юрист Денис Костин.
Часто домой к пенсионеру пытаются попасть под видом социальных работников, однако, если не было написано заявление и соцработник пришел просто так, будьте уверены – это мошенник.
«Вам звонят из Следственного комитета…»
Лидия Павловна (имя героини изменено), бывший старший лаборант, недавно вышедшая на пенсию, отдала мошенникам все свои накопления, почти 3 миллиона рублей, и еще около миллиона, взятые в кредит.
В первый раз ей позвонили якобы из департамента безопасности Центробанка, разговор был короткий и ни к чему не обязывающий. На следующий день звонили уже «следователи Следственного комитета». Легенда была такова: некая однофамилица пришла с доверенностью от Лидии Павловны в банк и пытается получить доступ к ее счету. При этом «следователи» называли банк, счета в котором у женщины никогда не было.
Вместо того чтобы заподозрить обман и прекратить общение, Лидия Павловна рассказала, в каких банках на самом деле лежат ее деньги и сколько. Дальше начался настоящий прессинг.
Звонили с утра до позднего вечера. Организовали чат в вотсапе, где засыпали женщину документами с солидными шапками и множеством орфографических ошибок. Легенда изменилась – теперь речь шла уже о том, что банковские сотрудники вступили в сговор с преступниками, а Следственный комитет проводит по этому поводу внутреннее расследование; Лидии Павловне в этой комбинации отводилась роль важного свидетеля и сотрудника под прикрытием.
«Чтобы не спугнуть преступников», женщине строжайшим образом велели ничего не рассказывать родным, а все накопления – снять из банков и положить на некий «защищенный счет». Деньги Лидия Павловна переводила сама, через банкомат, к которому ее направили «следователи», а забирать деньги из банка ездила на присланном ими к ее дому такси.
Дальше к «следователям» присоединилась «сотрудница кредитного бюро». Жертве рассказали, что ей необходимо «закрыть кредитную линию, открытую однофамилицей». Под руководством мошенников Лидия Павловна взяла в разных банках два кредита, деньги также переводила на указанный ими счет.
Спасибо, что в тюрьме
– Сами банки борются с попытками мошенников использовать их финансовые продукты?
– У большинства банков есть антифрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности. Система даёт рекомендации по дальнейшей обработке таких транзакций. Например, она отсекает операции, которые не свойственны держателю карты.
Поверьте, если бы не было профилактической работы полицейских и системы антифрод-мониторинга у банков, то потерпевших в той же Нижегородской области были бы не тысячи, а десятки тысяч.
– Кроме телефонных афер, сейчас распространены и мошенничества в сети Интернет. Там действуют свои схемы обмана?
– Поле деятельности для аферистов – крупные сайты бесплатных объявлений о продаже товаров и услуг. Здесь мошенника можно вычислить по срочному требованию предоплаты за товар, даже если вы предлагаете ему встретиться лично.
Популярна и схема кратко-срочного интернет-магазина с низкими ценами. Там с вас требуют 100%-ную предоплату товара, вы переводите деньги – продавец исчезает. Прежде чем покупать что-то на таких площадках, прочитайте отзывы о них в Сети. Если отзывов нет, это тоже повод насторожиться.
Аферисты искусно создают и сайты-двойники. Визуально ресурс выглядит как реально существующий известный официальный сайт, разница лишь в доменном имени. Здесь надо быть особенно осторожными.
– Реально ли пострадавшим от телефонных и интернет-мошенников вернуть похищенные у них деньги?
Ответственность за мошенничество в Беларуси
В зависимости от обстоятельств совершения мошеннических действий и размера похищенного, ответственность за мошенничество предусматривается:
1) статьей 10.5 Кодекса об административных правонарушениях Республики Беларусь (мелкое мошенничество) за хищение имущества юридического лица в размере до 10 базовых величин включительно, а в отношении физического лица – не более 2 базовых величин на день совершения мошенничества, кроме случаев хищения ордена, медали, нагрудного знака к почетному званию Республики Беларусь или СССР либо хищения, совершенного группой лиц. К ответственности за мелкое мошенничество привлекаются лица достигшие 14 лет к моменту совершения административного правонарушения;
2) Статьей 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь — в остальных случаях. К уголовной ответственности за мошеннические действия привлекаются лица достигшие к моменту совершения преступления 16 лет.
Какая статья предусматривает ответственность за мошенничество в Интернете?
При совершении мошенничества в Интернете статья закона, по которой виновный понесет ответственность, зависит от стоимости похищенного и от обстоятельств хищения.
Если стоимость похищенного не более 1 тыс. руб., то мошенник подлежит административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ. В качестве наказания эта норма предусматривает штраф или арест до 15 суток.
Если мошенничество в Интернете совершено на сумму более 1 тыс. рублей, то оно является уголовно наказуемым. Уголовный закон содержит специальную норму, устанавливающую ответственность за мошеннические действия в сфере компьютерной информации — ст. 159.6 УК РФ. Максимальным наказанием за подобные деяния является арест сроком на 4 месяца. Если же имеются отягчающие обстоятельства (совершение мошенничества группой лиц, хищение в крупном или особо крупном размере и т. п.), то виновный может быть подвергнут заключению на срок до 10 лет.
Если вас обманули в интернет-магазине
Интернет-магазины сейчас на пике популярности. Куда удобнее совершать шопинг он-лайн, не вставая с дивана, чем идти в магазин и стоять там в очереди. Однако ввиду некоторых особенностей идея виртуального шопинга не всегда оказывается удачной. Связано это с недобросовестной деятельностью некоторых интернет-магазинов. Как именно вас могут обмануть?
- внешний вид и качество товара, представленного в интернет-магазине и доставленного вам, резко отличаются;
- товар оказался бракованным;
- цена на товар оказалась выше, чем было указано в каталоге;
- товар вообще не был доставлен;
- любые попытки связаться с сотрудниками магазина оказываются бесполезными.
Стоит отметить, что к перечисленным пунктам нельзя отнести ситуацию, когда доставленный товар надлежащего качества, но не подошёл по размеру или фасону. В этом случае в течение семи дней вы можете вернуть покупку или обменять.
Итак, вы заказали в интернет-магазине вещь, которая после её доставки вас не очень обрадовала. Вы пытаетесь связаться с интернет-магазином, продавшим вам эту вещь, но вас просто игнорируют, не отвечая ни на какие вопросы. Может оказаться, что магазин внезапно закроется и переедет на другой домен. В этом случае вы имеете дело с интернет-мошенничеством, и вас обманули в интернет-магазине.
Чтобы наказать мошенника, необходимо его сначала вычислить. Как правило, интернет-магазины не указывают свой фактический и юридический адреса, поэтому понять местоположение мошенника будет крайне трудно. Однако если у вас есть квитанции о получении и оплате товара, то там должна быть информация о магазине: название магазина, адрес и ИНН. По этим данным можно с большой вероятностью определить местоположение мошенника.